C’est quoi un Conseiller en Gestion de Patrimoine ? – Chronique du lundi 31 août 2020

Conseils de Famille – La chronique patrimoine de Sud Radio

Par Olivier Daudé et Stéphane Molère

Mais c’est qui et c’est quoi un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Stéphane : Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, c’est tout à la fois l’architecte et le chef d’orchestre… il vous aide à construire votre patrimoine.

Olivier : Et à qui ça s’adresse ? Parce que lorsqu’on entend « patrimoine », on comprend surtout « fortune » et on est tenté de se dire, « il est sympathique ce monsieur mais ce n’est pas pour moi » En réalité, c’est un peu plus nuancé que ça ?

Stéphane : C’est surtout devenu plus large que ça. Ce que vous décrivez était encore assez juste il y a dix ans.

Mais ces dernières années, la Gestion de Patrimoine s’est largement démocratisée.
Aujourd’hui, chaque personne qui a envie d’investir trouve une écoute auprès des professionnels du Patrimoine. Et ce qui est déterminant, c’est l’envie justement.

Olivier : On imagine de que de ce point de vue, et vous pouvez en témoigner, les motivations sont souvent très différentes ?

Stéphane : Oui et on l’évoquait, elles sont liées aux différentes étapes de la vie…

Il y a trois grandes phases dans l’organisation du Patrimoine :

1) Il y a la phase de constitution du Patrimoine ;
2) Vient ensuite le moment de le gérer ;
3) Et plus tard, la phase de transmission, « j’ai acquis un patrimoine et je souhaite le transmettre à mes enfants ».

Le Conseiller en Gestion intervient à chacun de ces trois moments.

Vous le voyez, les motivations sont effectivement très différentes.

Olivier : J’imagine que vous faites intervenir beaucoup d’autres professionnels, autant d’experts dans leurs propres domaines ? Banquiers, assureurs…

Stéphane : Oui, notaires, avocats, avocats fiscalistes, avocats en droit de la famille, promoteurs immobiliers…

C’est aussi pour ça qu’on se considère comme des chefs d’orchestre, parce qu’il faut coordonner la réflexion et le travail de chacun de ces professionnels en fonction et autour des besoins de nos clients.

Olivier : Chefs d’orchestre, chefs de gare ?

Stéphane : Oui, il faut aiguiller de temps en temps. Réorienter…

Olivier : Pour prendre le bon train, à la bonne heure ?

Stéphane : Pour ne pas prendre le mauvais !

En fait, il faut simplement ne jamais se départir de son bon sens !