C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine ? – Chronique du lundi 21 décembre 2020

Olivier : Stéphane, nous avons de nombreuses questions de sur le blog de conseils de famille qui tournent autour des questions suivantes ?
• Quand dois-je aller voir un conseiller en gestion de patrimoine ?
• Si j’ai un besoin puis-je vous appeler ?
• Combien ça coûte ?
• Je n’ai pas de patrimoine alors je présume que je n’ai pas d’intérêt pour vous ….

Finalement, j’ai l’impression que beaucoup de ces questions pourraient être résumées en 1 seule question ?

C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine ?

Stéphane :
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, c’est tout à la fois l’architecte et le chef d’orchestre…

Il vous aide à construire votre patrimoine.

Olivier :
Et à qui ça s’adresse ? Parce que lorsqu’on entend « patrimoine », on comprend surtout « fortune » et on est tenté de se dire, « il est sympathique ce Monsieur mais c’est pas pour moi »… En réalité, c’est un peu plus nuancé que ça ?

Stéphane :
C’est surtout devenu plus large que ça. Ce que vous décrivez était encore assez juste il y a dix ans.

Mais ces dernières années, la Gestion de Patrimoine s’est démocratisée.

Aujourd’hui, chaque personne qui a envie d’investir trouve une écoute auprès des professionnels du Patrimoine. Et ce qui est déterminant, c’est l’envie justement.

On peut investir de façon très sensée à partir de 150 euros par mois.

Olivier :
On imagine de que de ce point de vue, et vous pouvez en témoigner, les motivations sont souvent très différentes ?

Stéphane :
Oui elles sont liées aux différentes étapes de la vie…

Il y a trois grandes phases dans l’organisation du Patrimoine.
Il y a la phase de constitution du Patrimoine (quand je suis actif).

Vient ensuite le moment de le gérer (souvent au moment de la retraite).

Et plus tard, la phase de transmission, « j’ai acquis un patrimoine et je souhaite le transmettre à mes enfants »…

Le Conseiller en Gestion de patrimoine intervient à chacun de ces trois moments.

Vous le voyez, les motivations sont effectivement très différentes.

J’imagine que vous faites intervenir beaucoup d’autres professionnels, autant d’experts dans leurs propres domaines ? Banquiers, assureurs…

Stéphane :

Oui, notaires, avocats, avocats fiscalistes, avocats en droit de la famille, promoteurs immobiliers…

C’est aussi pour ça qu’on se considère comme des chefs d’orchestre,

Parce qu’il faut coordonner la réflexion et le travail de chacun de ces professionnels en fonction et autour des besoins de nos clients.